BRT — 채권 리스크 데일리 2026-10-08

금리 추이민평 3사 평균 · % · 최근 6개월

국채 1Y 국채 3Y 은행채 AAA 1Y 회사채 AA- 3Y

3M6M1Y3Y5Y10Y30Y

국채 3.224 -0.2 3.545 +0.0 3.715 -1.5 3.997 +3.5 4.173 +4.2 4.412 +3.7 4.457 -2.8

은행채 AAA 3.398 +0.0 3.745 -0.3 4.027 -0.8 4.367 +3.5 4.495 +4.2 4.845 +3.7 —

회사채 AA- 3.660 +1.0 4.104 +0.0 4.293 +0.0 4.667 +3.5 4.788 +4.2 5.867 +3.7 —

커브 스프레드 3-10 41.5 +0.2bp 10-30 4.5 -6.5bp

단기금리% · 전일 대비

국내

기준금리 3.00 +0.0bp

CD 91일 3.24 +0.0bp

CP 91일 3.53 +6.0bp

통안 91일 3.16 +0.1bp

해외

SOFR ('10.07) 3.88 -2.0bp

EFFR ('10.07) 3.88 +0.0bp

CD − 통안 91일 7.9bp -0.1bp

CP − 기준금리 53.0bp +6.0bp

국고 대비 통안 1Y -16.7bp +0.3bp

크레딧 금리 · 스프레드민평 · 변화 금리 bp · 행 클릭: 스프레드 추세

항목 금리% SP전일비'10.07전전일비'10.06전주비'10.02전월비'09.30전년비'12.31

국채 1Y 3.715 — -1.5 -3.0 -3.8 -9.8 +116.5

국채 3Y 3.997 — +3.5 +6.3 +7.0 -1.8 +104.6

국채 5Y 4.173 — +4.2 +5.6 +5.8 -3.7 +93.8

은행채 AAA 1Y 4.027 31.2 -0.8 +0.0 -2.2 -11.0 +120.8

회사채 AA- 3Y 4.667 67.0 +3.5 +5.9 +6.6 -2.2 +120.6

스프레드현재 · 전일비 · 행 클릭: 추세

산금채 1Y 24.4bp -0.8bp

원화 IRS% · 전일비 · SP·SP전일비

IRS 1Y 3.643 +1.5bp -9.9 +1.6

IRS 2Y 3.915 +2.7bp +0.7 +1.8

IRS 3Y 4.032 +3.5bp +4.9 +1.3

IRS 5Y 4.145 +5.0bp -1.3 +2.6

IRS 10Y 4.240 +5.0bp -15.5 +3.1

IRS 20Y 4.088 +5.0bp -31.6 +5.1

외환전일 대비

환율 원달러 서울 15:30 종가 · 원엔·원유로·달러엔 매매기준율

원달러 1,338.50 -1.90

원엔(100) 847.46 -1.64

원유로 1,500.04 -12.23

달러엔 158.03 -0.19

미국채 · 글로벌% · 전일 대비

UST 2Y 4.75 -2.0bp

UST 3Y 4.85 -2.0bp

UST 5Y 4.99 -4.0bp

2s10s 47.0bp -4.0bp

독일 3Y 3.13 +2.0bp

일본 3Y ('10.07) 2.10 +1.9bp

호주 3Y ('09.30) 4.92 -4.2bp

한미 금리차 3Y -85.3bp +5.5bp

일정 캘린더 금통위·FOMC 지표 입찰

일월화수목금토 27 28 29 30 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31

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다가오는 일정

'10.082026년 8월 국제수지(잠정) 발표

'10.152026년 8월 통화 및 유동성 발표

'10.22금통위 통화정책방향 결정회의

시황 리뷰AI 생성

# 채권시장 시황 리뷰 (2026-10-08) 국고채 커브는 단·중간선 중심의 낙폭 축소 양상을 보였다. 3Y(+2.2bp), 5Y(+2.4bp), 10Y(+1.9bp) 등 중간 기간물이 상승한 반면 초단기 1Y(-0.1bp)와 초장기 30Y(-4.3bp)는 하락해, 장단기 커브가 평탄화된 흐름이다. 30Y 물량 소화가 상대적으로 유리하게 풀린 것으로 추정되나 단일일 변동만으로 단정하기는 이르다. 크레딧은 전반적으로 안정세를 유지했다. CD-통안 스프레드(-0.1bp)와 산금채 1Y(-0.8bp)는 큰 변동 없이 마감했으나, CP-기준금리 스프레드가 +6.0bp 확대된 점은 단기 자금시장 경색 우려가 일부 반영된 것인지 수급 요인인지 추가 확인이 필요하다. 한미 금리차 3Y는 +5.5bp 축소(-85.3bp)된 것으로, 국내 중간물 금리 상승 폭이 미국 대비 컸음을 시사한다. 해외에서는 UST가 베어 플래트닝하며 2Y(-2.0bp) 대비 5Y(-4.0bp) 중장기 물량이 더 하락했고, 2s10s도 -4.0bp 축소됐다. 중동 리스크(후티의 사우디 공격 예고, 이란 공습 우려)가 안전자산 선호를 유발하되 장기물이 상대적으로 강한 흐름으로 이어진 것으로 보인다. BOE 총재의 레버리지 투자 관련 경언은 해외 국채시장 변동성 확대 가능성에 대한 경계를 남기며, 국내 장기물에도 심리적 하방(금리 상방) 요인으로 작용할 수 있다.

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