BRT — 채권 리스크 데일리 2026-10-08

금리 추이민평 3사 평균 · % · 최근 6개월

국채 1Y 국채 3Y 은행채 AAA 1Y 회사채 AA- 3Y

3M6M1Y3Y5Y10Y30Y

국채 3.224 -0.2 3.545 +0.0 3.715 -1.5 3.997 +3.5 4.173 +4.2 4.412 +3.7 4.457 -2.8

은행채 AAA 3.398 +0.0 3.745 -0.3 4.027 -0.8 4.367 +3.5 4.495 +4.2 4.845 +3.7 —

회사채 AA- 3.660 +1.0 4.104 +0.0 4.293 +0.0 4.667 +3.5 4.788 +4.2 5.867 +3.7 —

커브 스프레드 3-10 41.5 +0.2bp 10-30 4.5 -6.5bp

단기금리% · 전일 대비

국내

기준금리 3.00 +0.0bp

CD 91일 3.24 +0.0bp

CP 91일 3.53 +6.0bp

통안 91일 3.16 +0.1bp

해외

SOFR ('10.06) 3.90 +1.0bp

EFFR ('10.06) 3.88 +0.0bp

CD − 통안 91일 7.9bp -0.1bp

CP − 기준금리 53.0bp +6.0bp

국고 대비 통안 1Y -16.7bp +0.3bp

크레딧 금리 · 스프레드민평 · 변화 금리 bp · 행 클릭: 스프레드 추세

항목 금리% SP전일비'10.07전전일비'10.06전주비'10.02전월비'09.30전년비'12.31

국채 1Y 3.715 — -1.5 -3.0 -3.8 -9.8 +116.5

국채 3Y 3.997 — +3.5 +6.3 +7.0 -1.8 +104.6

국채 5Y 4.173 — +4.2 +5.6 +5.8 -3.7 +93.8

은행채 AAA 1Y 4.027 31.2 -0.8 +0.0 -2.2 -11.0 +120.8

회사채 AA- 3Y 4.667 67.0 +3.5 +5.9 +6.6 -2.2 +120.6

스프레드현재 · 전일비 · 행 클릭: 추세

산금채 1Y 24.4bp -0.8bp

원화 IRS% · 전일비 · SP·SP전일비

IRS 1Y 3.643 +1.5bp -9.9 +1.6

IRS 2Y 3.915 +2.7bp +0.7 +1.8

IRS 3Y 4.032 +3.5bp +4.9 +1.3

IRS 5Y 4.145 +5.0bp -1.3 +2.6

IRS 10Y 4.240 +5.0bp -15.5 +3.1

IRS 20Y 4.088 +5.0bp -31.6 +5.1

외환전일 대비

환율 원달러 서울 15:30 종가 · 원엔·원유로·달러엔 매매기준율

원달러 1,338.50 -1.90

원엔(100) 847.46 -1.64

원유로 1,500.04 -12.23

달러엔 158.03 -0.19

미국채 · 글로벌'10.07% · 전일 대비

UST 2Y 4.77 -2.0bp

UST 3Y 4.87 -1.0bp

UST 5Y 5.03 +0.0bp

2s10s 51.0bp +3.0bp

독일 3Y ('10.07) 3.11 -2.0bp

일본 3Y ('10.07) 2.10 +1.9bp

호주 3Y ('09.30) 4.92 -4.2bp

한미 금리차 3Y ('10.07) -90.8bp +3.8bp

일정 캘린더 금통위·FOMC 지표 입찰

일월화수목금토 27 28 29 30 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31

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다가오는 일정

'10.082026년 8월 국제수지(잠정) 발표

'10.152026년 8월 통화 및 유동성 발표

'10.22금통위 통화정책방향 결정회의

시황 리뷰AI 생성

**[채권시황 브리핑] 2026-10-08** 국고채 커브는 중간 구간(2~10Y)이 1.0~2.4bp 상승한 가운데 초단기와 장초장(20~30Y)은 -0.1~-4.3bp 하락하며 중간 구간이 부각된 형태로, 30Y(-4.3bp)의 하락폭이 유독 커 장단기 자금 이동 혹은 연기금 수급 개입 가능성을 배제할 수 없다. 크레딧은 CP-기준금리 스프레드가 +6.0bp 확대된 점이 눈에 띄는데, CD-통안(-0.1bp)과 산금채 1Y(-0.8bp)은 소폭 축소된 것과 방향이 달라 CP 시장의 자금경색 조짐 여부는 추가 관찰이 필요하다. 한미 3Y 금리차는 +3.8bp 확대(-90.8bp)되어 국내 장초장 안정세와 UST 단기물 하락(2Y -2.0bp)이 맞물린 결과로 보인다. 해외에서는 UST 5Y가 보합인 가운데 2Y 중심의 하락으로 2s10s가 +3.0bp 확대(51.0bp)되어 FOMC 의사록 공개 직후 금리 인하 기대가 단기물에 반영된 것으로 해석되며, 독일(-2.0bp)·호주(-4.2bp) 3Y 하락과 대비해 일본 3Y(+1.9bp)만 상승한 점은 국면별 통화정책 격차를 재확인해 준다.

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